インデックスファンドの実質コスト計算方法

2015/02/14 2017/04/22

実質コストとは？

ファンドの運用コストには信託報酬だけでなく、売買手数料や保管費用など「その他費用」もかかります。

信託報酬プラス「その他費用」が、ファンドの本当のコストになり、実質コストというわけです。

実質コストは、決算日以降に発行される、運用報告書の費用明細から確認することができますが、計算しなければなりません。

ファンドの運用報告書等から、下記①～⑤を確認します。

①信託報酬
②売買委託手数料
③有価証券取引税
④保管費用等
⑤信託報酬率(%)

<計算式>
実質コスト(%)=（①＋②＋③＋④）/①×⑤

これで、ファンドの本当のコストが分かります。

手間ですが、自分が保有しているファンドに年間どれくらいのコストがかかっているのか把握するのは大切です。

リターンは不確実ですが、運用コストは確実に引かれます。

インデックスファンドを選ぶうえで、そのファンドの実質コストを把握することは、とても重要と考えます。

: 「ドルコスト平均法」でインデックス投資！2015年8月分の投資を実行

ドルコスト平均法で2015年8月分の投資を実行 8月7日にドルコスト平均法で今月 …

: 「2017年11月のインデックス投資運用状況」トータルリターン＋16.4%

約半年ぶりの更新です。 2017年も残りわずかとなりました。インデックス投資の …

: 「ドルコスト平均法」でインデックス投資！2015年6月分の投資を実行

ドルコスト平均法で2015年6月分の投資を実行 6月7日にドルコスト平均法で今月 …

: 「ドルコスト平均法」でインデックス投資　2015年2月分の投資を実行

ドルコスト平均法で2015年２月分の投資を実行毎月７日に金額指定で積み立て設定 …

: 「2017年4月のインデックス投資運用状況」トータルリターン＋8.0%

最近の為替相場は、若干の円安傾向といったところでしょうか。 4月は序盤でマイナス …

: 「2018年2月のインデックス投資運用状況」トータルリターン＋15.5%

2月の株価下落により、好調だった1月の含み益が全て吹き飛びました。トータルでは …

: 「2015年4月のインデックス投資運用状況」トータルリターン16.2%

インデックス投資を開始してから、1年10カ月が経過しました。毎月恒例のインデッ …