2018年も早いものでもう6月です。
梅雨入りも間近といったところでしょうか。
2018年の相場で金融資産が増えたり減ったりしていますが、毎月インデックス投資用の元本を増やすことができていることから、確実に金融資産は増えています。
以前、40歳までに純金融資産3,000万円以上を作り、アッパーマス層入りを目指す目標を立てました。
このままいけば、おそらく40歳までに達成可能と思います。あと３年。
ただ、純金融資産ですと、住宅ローンなどの負債を差し引いた金融資産のことを指すようなので、株価暴落などが起こった場合には、目標達成が厳しい状況になると思います。
最終的な目標は、経済的自由人になることです。それもできるだけ早く。
純金融資産では、1億円以上は欲しいところです。
直近の目標である、3,000万円は見えてきました。
達成できそうな小さな目標を一つ一つ達成していくことで、大きな目標を達成できると考えています。
投資云々を始める前に、まずは100万を貯めてみることからスタートしてみてはどうでしょうか。
それでは、2018年5月のインデックス投資運用状況を公開します。
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2018年5月31日時点の運用状況
2013年7月より運用開始
運用期間：59カ月
元本（待機資金含む）：17,865,351円
（17,763,069円）
評価額：20,351,882円
（20,279,539円）
含み損益：＋2,486,531円
（＋2,516,470円）
確定損益（税引き後）：＋40,149円
（＋40,149円）
トータルリターン：＋14.1%
（＋14.4%）
年平均リターン：＋2.9%
（＋3.0%）
※カッコ内は前月の値
5月は、給料収入から元本に10万円を加えました。
2018年の元本累計積立額は50万円となりました。
元本の目標積立額は、200万円/年です。
5月の投資成績は、4月比マイナスでした。
元本に現金10万円を追加した分、金融資産自体は、順調に増えています。
資産配分
アセットアロケーション
■現在の資産配分
・期待リターン：4.9%
（4.9%）
・リスク：13.8%
（13.8%）
・シャープレシオ：0.36
（0.36）
※カッコ内は前月の値
期待リターン、リスク、シャープレシオの算出については、「わたしのインデックス」を使わせて頂いています。
現金を除いたリスク資産の目標配分
日本株式：10%
先進国株式：50%
新興国株式：20%
Jリート：5%
Gリート：15%
現金を除いた現在のリスク資産の配分
日本株式：10.1%
先進国株式：49.4%
新興国株式：21.9%
Jリート：4.6%
Gリート：14.1%
新興国株式とGリートの目標配分との乖離が気になることから、6月以降の投資額は、新興国株式を減らし、Gリートを増やして目標配分に近づけようと思います。
2018年5月に投資したファンド
■〈購入・換金手数料なし〉ニッセイTOPIXインデックスファンド：10,000円
■〈購入・換金手数料なし〉ニッセイ外国株式インデックスファンド：50,000円(内つみたてNISA 30,000円)
■eMAXIS Slim新興国株式インデックス：20,000円
■〈購入・換金手数料なし〉ニッセイJリートインデックスファンド：5,000円
■〈購入・換金手数料なし〉ニッセイグローバルリートインデックスファンド：15,000円
合計投資額：100,000円/月
ニッセイ外国株式インデックスファンドをつみたてNISAで投資しています。
1月に70,000円を投資して、残りの11ヵ月は、30,000円/月を投資することで、400,000円/年のつみたてNISA枠を全て使おうと考えています。
資産配分を考えると、外国株式は、600,000円/年を投資したいと考えており、つみたてNISA枠で足りない分は、特定口座にて投資します。
積み立て中のファンド
■日本株式
・〈購入・換金手数料なし〉ニッセイTOPIXインデックスファンド
■先進国株式
・〈購入・換金手数料なし〉ニッセイ外国株式インデックスファンド
■新興国株式
・eMAXIS Slim新興国株式インデックス
■日本不動産
・〈購入・換金手数料なし〉ニッセイJリートインデックスファンド
■海外不動産
・〈購入・換金手数料なし〉ニッセイグローバルリートインデックスファンド
■現金
・SBIハイブリッド預金
投資方針
■給料などの現金収入から元本に毎月10万円を加え、年間120万円以上を元本に加える。
■年平均リターン5%を目指し運用する。
■毎月金額指定で投資商品を購入し、年1回程度のリバランスを実行する。
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