インデックス投資を開始してから、1年6カ月が経過しました。
毎月恒例のインデックス投資運用状況を確認したいと思います。
目次
2015年1月31日時点の運用状況
2013年7月より運用開始
トータルリターン：11.8%
年平均リターン：7.3%
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資産配分（アセットアロケーション）
■目標資産配分
・期待リターン：8.6%
・リスク：18.8%
■現在の資産配分
・期待リターン：8.5%
・リスク：18.7%
1月は、積み立てとは別に新興国株式クラスと日本債券クラスを買い増ししてリバランスを実行しました。
先進国株式クラスが目標比率より2%程乖離ありますが、とりあえず様子見です。
原油安の影響か相場は上下に動いていますがインデックス投資では一喜一憂しなくていいので楽です。むしろ退屈なくらいです。
主な投資商品
■日本株式
・日本株式インデックスe ←積み立て中
■先進国株式
・ニッセイ外国株式インデックスファンド ←積み立て中(NISA)
・外国株式インデックスe
■新興国株式
・eMAXIS新興国株式インデックス ←積み立て中
■日本不動産
・ニッセイJリートインデックスファンド ←積み立て中
■海外不動産
・ニッセイグローバルリートインデックスファンド ←積み立て中
■日本債券
・SBIハイブリッド預金 ←積み立て中
今後の方針
長期投資を基本として、月1回の積立投資と運用状況の把握を実行していきます。
投資資金とは別に待機資金を持っているので、リバランスは1年に1回程度、比率が下がった資産クラスを買い増しするスタイルで、実行していこうと考えています。
原油安などで相場は荒れ模様ですが、下落したらむしろラッキーと思いながら淡々と買い増しします。
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