インデックス投資を開始していから、1年5カ月が経過しました。
ここでは、月に1度インデックス投資の運用状況を確認していきます。
目次
2014年12月31日時点の運用状況
2013年7月より運用開始
トータルリターン：15.4%
年平均リターン：9.7%
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資産配分（アセットアロケーション）
■目標資産配分
・期待リターン：8.6%
・リスク：18.8%
■現在の資産配分
・期待リターン：8.8%
・リスク：19.0%
アセットアロケーションは、80%が外国資産となっています。
株式クラスは、世界の時価総額比率に近くなるよう分散させています。
今後、売却してしまうかもしれませんが、現状はJリートとグローバルリートにも投資しています。
外国債券クラスには投資していません。
日本債券クラスは、金利が年利0.1%と普通預金にしては高めで、流動性も良いことから、SBIハイブリッド預金に待機させています。
主な投資商品
■日本株式
・日本株式インデックスe ←積み立て中
■先進国株式
・ニッセイ外国株式インデックスファンド ←積み立て中(NISA)
・外国株式インデックスe
■新興国株式
・eMAXIS新興国株式インデックス ←積み立て中
■日本不動産
・ニッセイJリートインデックスファンド ←積み立て中
■海外不動産
・ニッセイグローバルリートインデックスファンド ←積み立て中
■日本債券
・SBIハイブリッド預金 ←積み立て中
今後の方針
長期投資を基本として、月1回の積立投資と運用状況の把握を実行していきます。
投資資金とは別に待機資金を持っているので、リバランスは1年に1回程度、比率が下がった資産クラスを買い増しするスタイルで、実行していこうと考えています。
日本債券と新興国株式比率が下がっているため、1月中にリバランス用資金で買い増ししようと思います。
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