インデックスファンドの実質コスト計算方法

実質コストとは？

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ファンドの運用コストには信託報酬だけでなく、売買手数料や保管費用など「その他費用」もかかります。

信託報酬プラス「その他費用」が、ファンドの本当のコストになり、実質コストというわけです。

実質コストは、決算日以降に発行される、運用報告書の費用明細から確認することができますが、計算しなければなりません。

実質コストの計算方法

ファンドの運用報告書等から、下記①～⑤を確認します。

①信託報酬
②売買委託手数料
③有価証券取引税
④保管費用等
⑤信託報酬率(%)

<計算式>
実質コスト(%)=（①＋②＋③＋④）/①×⑤

これで、ファンドの本当のコストが分かります。

手間ですが、自分が保有しているファンドに年間どれくらいのコストがかかっているのか把握するのは大切です。

リターンは不確実ですが、運用コストは確実に引かれます。

インデックスファンドを選ぶうえで、そのファンドの実質コストを把握することは、とても重要と考えます。