2月の株価下落により、好調だった1月の含み益が全て吹き飛びました。
トータルではプラスを維持してはいますが、乱高下するのは勘弁してほしいです。
国際分散投資ではありますが、下落する時は分散している意味はあるのかと思うほど全て下落しますね。
ディフェンシブな債券への投資は行っていないからなのかもしれませんが。
株価が下落したときは、現金の価値が上昇したと考えて、追加投資ですかね。
2018年2月のインデックス投資運用状況を公開したいと思います。
[adsense]
2018年2月に投資したファンド
■〈購入・換金手数料なし〉ニッセイTOPIXインデックスファンド：10,000円
■〈購入・換金手数料なし〉ニッセイ外国株式インデックスファンド：30,000円
■eMAXIS Slim新興国株式インデックス：20,000円
■〈購入・換金手数料なし〉ニッセイJリートインデックスファンド：5,000円
■〈購入・換金手数料なし〉ニッセイグローバルリートインデックスファンド：15,000円
合計投資額：80,000円/月
ニッセイ外国株式インデックスファンドをつみたてNISAで投資しています。
1月に70,000円を投資して、残りの11ヵ月は、30,000円/月を投資することで、400,000円/年のつみたてNISA枠を全て使おうと考えています。
400,000円/年の投資枠は使いにくい印象。個人的に600,000円/年あるといいかなと。
2018年2月28日時点の運用状況
2013年7月より運用開始
運用期間：56カ月
元本：17,523,717円
（17,443,013円）
評価額：20,192,279円
（20,852,010円）
含み損益：＋2,668,562円
（＋3,408,997円）
確定損益（税引き後）：＋40,149円
（＋40,149円）
トータルリターン：＋15.5%
（＋19.8%）
年平均リターン：＋3.3%
（＋4.3%）
※カッコ内は前月の値
2月は、給料収入から元本に10万円を加えました。
2018年のトータル積立額は20万円となります。
積立元本目標は、200万円/年です。
2月の1ヵ月間でトータルリターンが4.3%のマイナスでした。
資産配分
アセットアロケーション
■現在の資産配分
・期待リターン：5.6%
（5.5%）
・リスク：13.7%
（14.6%）
・シャープレシオ：0.41
（0.40）
※カッコ内は前月の値
期待リターン、リスク、シャープレシオの算出については、「わたしのインデックス」を使わせて頂いています。
現金を除いたリスク資産の目標配分
日本株式：10%
先進国株式：50%
新興国株式：20%
Jリート：5%
Gリート：15%
現金25.7%としたリスク資産の目標配分
日本株式：7.4%
先進国株式：37.2%
新興国株式：14.9%
Jリート：3.7%
Gリート：11.1%
まだまだ目標配分に対して新興国株式が高く、Gリートが低い状況です。
３月で更にGリートに追加投資を行うかたちで、リバランスしようと思っています。
積み立て中のファンド
■日本株式
・〈購入・換金手数料なし〉ニッセイTOPIXインデックスファンド
■先進国株式
・〈購入・換金手数料なし〉ニッセイ外国株式インデックスファンド
■新興国株式
・eMAXIS Slim新興国株式インデックス
■日本不動産
・〈購入・換金手数料なし〉ニッセイJリートインデックスファンド
■海外不動産
・〈購入・換金手数料なし〉ニッセイグローバルリートインデックスファンド
■現金
・SBIハイブリッド預金
投資方針
給料などの現金収入から元本に毎月10万円を加え、年間120万円以上を元本に加える。
年平均リターン5%を目指し運用する。
毎月金額指定で投資商品を購入し、年1回程度のリバランスを実行する。
コメント