「2015年12月のインデックス投資運用状況」トータルリターン+2.5%

2015年12月のインデックス投資運用状況を報告します。

12月末時点でプラスリターンをなんとかキープ。

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2015年12月31日時点の運用状況

2013年7月より運用開始

現在の投資方針はこちら

運用期間：30カ月

元本：14,092,315円　（13,338,469円）

評価額：14,441,699円　（13,900,084円）

損益：+349,384円　（+561,615円）

トータルリターン：+2.5%　（+4.2％）

年平均リターン：-0.3%　（+0.4%）

※カッコ内は前月の値

12月は給料収入とボーナスから元本に75万円を加えました。

年平均リターンが2015年9月以来のマイナスとなっています。

資産配分（アセットアロケーション）

■現在の資産配分

・期待リターン：4.2%　（4.9%）
・リスク：9.3%　（9.6%）
・シャープレシオ：0.46　（0.51）

※カッコ内は前月の値

期待リターン、リスク、シャープレシオの算出については、「わたしのインデックス」を参考にさせて頂いています。

10月で2015年のNISA枠を全て使い切りました。

11月以降のニッセイ外国株式インデックスファンドは、特定口座で積み立てています。

主な投資商品

■日本株式
・ニッセイTOPIXインデックスファンド　←積み立て中
・日本株式インデックスe

■先進国株式
・ニッセイ外国株式インデックスファンド　←積み立て中(NISA→特定)
・外国株式インデックスe

■新興国株式
・eMAXIS新興国株式インデックス　←積み立て中

■日本不動産
・ニッセイJリートインデックスファンド　←積み立て中

■海外不動産
・ニッセイグローバルリートインデックスファンド　←積み立て中

■現金
・SBIハイブリッド預金　←積み立て中

投資方針

給料などの現金収入から元本に毎月10万円を加え、年間120万円以上を元本に加える。

年平均リターン5%を目指し運用する。

毎月金額指定で投資商品を購入し、年1回程度のリバランスを実行する。