「2015年10月のインデックス投資運用状況」トータルリターン+3.8%

今更ですが10月のインデックス投資運用状況を報告します。

株価下落に伴い、９月末時点でトータルリターンがマイナスに転じてしまいましたが、10月末時点ではプラスに回復しました。

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2015年10月31日時点の運用状況

2013年7月より運用開始

現在の投資方針はこちら

運用期間：28カ月

元本：13,238,154円　（13,137,851円）

評価額：13,735,681円　（13,026,487円）

損益：+497,527円　（-111,364円）

トータルリターン：+3.8%　（-0.9％）

年平均リターン：+1.0%　（-1.0%）

※カッコ内は前月の値

10月は給料収入から元本に10万円を加えました。

9月末時点でリターンがマイナスになっていたので、10月も月初に毎月の積立投資とは別にスポット購入を実行しました。

10月の投資金額は、1,080,000円です。

短期間で見た場合、タイミング的には良かったようで、その後プラスに回復しています。

資産配分（アセットアロケーション）

■現在の資産配分

・期待リターン：4.8%　（3.6%）
・リスク：9.4%　（6.2%）
・シャープレシオ：0.51　（0.59）

※カッコ内は前月の値

期待リターン、リスク、シャープレシオの算出については、「わたしのインデックス」を参考にさせて頂いています。

スポット購入を実行したことで現金比率が9月の60.0%→10月は49.8%まで減少しました。

10月で2015年のNISA枠を全て使い切りました。

11月以降のニッセイ外国株式インデックスファンドは、特定口座で積み立てます。

主な投資商品

■日本株式
・ニッセイTOPIXインデックスファンド　←積み立て中
・日本株式インデックスe

■先進国株式
・ニッセイ外国株式インデックスファンド　←積み立て中(NISA→特定)
・外国株式インデックスe

■新興国株式
・eMAXIS新興国株式インデックス　←積み立て中

■日本不動産
・ニッセイJリートインデックスファンド　←積み立て中

■海外不動産
・ニッセイグローバルリートインデックスファンド　←積み立て中

■現金
・SBIハイブリッド預金　←積み立て中

投資方針

給料などの現金収入から元本に毎月10万円を加え、年間120万円以上を元本に加える。

年平均リターン5%を目指し運用する。

毎月金額指定で投資商品を購入し、年1回程度のリバランスを実行する。