「2018年4月」インデックス投資の運用状況を公開。

2018年も早いものでもう5月です。

ゴールデンウィークも終わり、もうすぐ梅雨ですね。

今年から、つみたてNISAがスタートしたのを機に、妻もインデックス投資デビューをしました。

妻の場合、つみたてNISA枠内のみでの投資ですので、運用状況については割愛します。

結婚前は、共働きによる収入アップの影響をそこまで気にしていませんでしたが、やはり共働きの影響は大きいです。

独身時代に比べて収入が増えたからといって、支出も同じように増えている訳ではないので、今のところ資産形成を加速することができています。

子供が生まれたりして、妻がフルタイムで働くことができなくなった場合、今のようにはいかなくなってしまうので、給料収入以外の収入を増やすことが今後の課題です。

インデックス投資に対しては、余剰資金を投資しています。

生活水準を上げないことが前提になりますが、収入があればあるほど、投資に回せるお金が増えるわけで、資産形成の加速につながります。

インデックス投資は、1年で投資資金が10倍になるような投資方法ではないので、いかに投資金額を増やすかが重要となってきます。

それでは、2018年4月のインデックス投資運用状況を公開します。

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2018年４月30日時点の運用状況

2013年7月より運用開始

現在の投資方針はこちら

運用期間：58カ月

元本（待機資金含む）：17,763,069円
      　　　　　　　　（17,663,400円）

評価額：20,279,539円
         （19,707,816円）

含み損益：＋2,516,470円
            （＋2,104,416円）

確定損益（税引き後）：＋40,149円
            　　　　　　（＋40,149円）

トータルリターン：＋14.4%
　　　　　　　　（＋12.2%）

年平均リターン：＋3.0%
　　　　　　　（＋2.6%）

※カッコ内は前月の値

4月は、給料収入から元本に10万円を加えました。

2018年の元本累計積立額は40万円となります。

積立元本目標は、200万円/年です。

4月はそこそこ回復しました。

2018年の運用成績は未だにマイナスではありますが、このままプラスになってくれたらいいなと。

バブルとか、乱高下なんかしなくていいので、少しずつ安定的に資産が増えて欲しいものです。

資産配分
アセットアロケーション

■現在の資産配分

・期待リターン：4.9%
                     （4.8%）
・リスク：13.8%
            （13.6%）
・シャープレシオ：0.36
                        （0.35）

※カッコ内は前月の値

期待リターン、リスク、シャープレシオの算出については、「わたしのインデックス」を使わせて頂いています。

現金を除いたリスク資産の目標配分

日本株式：10%
先進国株式：50%
新興国株式：20%
Jリート：5%
Gリート：15%

現金を除いた現在のリスク資産の配分

日本株式：10.2%
先進国株式：49.1%
新興国株式：22.6%
Jリート：4.6%
Gリート：13.5%

新興国株式とGリートの目標配分との乖離が気になります。

本来なら、新興国株式を一部売却し、Gリートを買い増しする方法でリバランスを行うのがいいのでしょうが、新興国株式売却時に引かれる税金がどうしても気になります。

なんとか売却せず、追加投資で目標配分に調整しようと思います。

2018年4月に投資したファンド

■〈購入・換金手数料なし〉ニッセイTOPIXインデックスファンド：10,000円

■〈購入・換金手数料なし〉ニッセイ外国株式インデックスファンド：50,000円(内つみたてNISA 30,000円)

■eMAXIS Slim新興国株式インデックス：20,000円

■〈購入・換金手数料なし〉ニッセイJリートインデックスファンド：5,000円

■〈購入・換金手数料なし〉ニッセイグローバルリートインデックスファンド：15,000円

合計投資額：100,000円/月

ニッセイ外国株式インデックスファンドをつみたてNISAで投資しています。

1月に70,000円を投資して、残りの11ヵ月は、30,000円/月を投資することで、400,000円/年のつみたてNISA枠を全て使おうと考えています。

資産配分を考えると、外国株式は、600,000円/年を投資したいと考えており、つみたてNISA枠で足りない分は、特定口座にて投資します。

積み立て中のファンド

■日本株式
・〈購入・換金手数料なし〉ニッセイTOPIXインデックスファンド

■先進国株式
・〈購入・換金手数料なし〉ニッセイ外国株式インデックスファンド

■新興国株式
・eMAXIS Slim新興国株式インデックス

■日本不動産
・〈購入・換金手数料なし〉ニッセイJリートインデックスファンド

■海外不動産
・〈購入・換金手数料なし〉ニッセイグローバルリートインデックスファンド

■現金
・SBIハイブリッド預金

投資方針

■給料などの現金収入から元本に毎月10万円を加え、年間120万円以上を元本に加える。

■年平均リターン5%を目指し運用する。

■毎月金額指定で投資商品を購入し、年1回程度のリバランスを実行する。