「2017年12月のインデックス投資運用状況」トータルリターン＋18.0%

早いもので2017年も終わり、2018年が始まり早くも20日が過ぎようとしています。

更新頻度が激減していますが、2017年12月のインデックス投資運用状況を公開したいと思います。

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2017年12月31日時点の運用状況

2013年7月より運用開始

現在の投資方針はこちら

運用期間：54カ月

元本：17,351,279円
      （16,600,535円）

評価額：20,429,808円
         （19,284,664）

含み損益：＋3,078,529円
            （＋2,684,129円）

確定損益（税引き後）：＋40,149円
            　　　　　　（＋40,149円）

トータルリターン：＋18.0%
　　　　　　　　（＋16.4%）

年平均リターン：＋4.0%
　　　　　　　（＋3.7%）

※カッコ内は前月の値

12月はボーナスもあり、給料収入から元本に75万円を加えました。

2017年のトータル積立額は200万円となります。

積立元本目標は、クリアです。

理想の年平均リターン＋5%まで、あと1%ほどです。

しかし、2017年は好調で、だいぶ含み益が増えました。

このまま好調が続くのか、暴落が起こるのか分かりませんが、2018年から、NISA枠をつみたてNISAに変更したことで、年間非課税枠が120万円→40万円になりました。

2017年までは、年間240万円の積立を行ってきましたが、2018年は、積立額を減らして、現金比率を増やそうかなと考えています。

いつ起こるか分かりませんが、暴落に備えて。

資産配分
アセットアロケーション

■現在の資産配分

・期待リターン：5.4%
                     （5.7%）
・リスク：13.6%
            （13.9%）
・シャープレシオ：0.40
                        （0.41）

※カッコ内は前月の値

期待リターン、リスク、シャープレシオの算出については、「わたしのインデックス」を参考にさせて頂いています。

現金を除いたリスク資産の目標配分は以下。

日本株式：10%
先進国株式：50%
新興国株式：20%
Jリート：5%
Gリート：15%

2017年12月末時点で無リスク資産である現金の割合が26.3%なので、リスク資産の目標配分は以下。

日本株式：7.4%
先進国株式：36.9%
新興国株式：14.7%
Jリート：3.7%
Gリート：11.1%

目標配分に対して新興国株式が高く、Gリートが低い状況です。

1月中に新興国株式を売却せずに、Gリートを買い増しするかたちで、リバランスをしようと思っています。

積み立て中のファンド

■日本株式
・〈購入・換金手数料なし〉ニッセイTOPIXインデックスファンド

■先進国株式
・〈購入・換金手数料なし〉ニッセイ外国株式インデックスファンド

■新興国株式
・eMAXIS新興国株式インデックス

■日本不動産
・〈購入・換金手数料なし〉ニッセイJリートインデックスファンド

■海外不動産
・〈購入・換金手数料なし〉ニッセイグローバルリートインデックスファンド

■現金
・SBIハイブリッド預金

投資方針

給料などの現金収入から元本に毎月10万円を加え、年間120万円以上を元本に加える。

年平均リターン5%を目指し運用する。

毎月金額指定で投資商品を購入し、年1回程度のリバランスを実行する。