「インデックス投資」2018年5月分の投資を実行！

我が家は、インデックス投資をメインに資産形成を行なっています。

2018年より、つみたてNISAがスタートしています。

これまで、妻の名義では投資を行なっていませんでしたが、つみたてNISAのスタートを機に妻もインデックス投資をスタートしました。

1人1口座のNISAは、使わないと勿体ないですからね。

2人で協力し、資産形成を加速させていきたいです。

40万円/年という、非課税枠が使いにくい額ですが、私も現行NISAから、つみたてNISAに切り替えています。

それでは、今月分の投資が完了しましたので報告します。

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私が投資したインデックスファンド

■〈購入・換金手数料なし〉ニッセイTOPIXインデックスファンド：10,000円

■〈購入・換金手数料なし〉ニッセイ外国株式インデックスファンド：50,000円(内つみたてNISA 30,000円)

■eMAXIS Slim新興国株式インデックス：20,000円

■〈購入・換金手数料なし〉ニッセイJリートインデックスファンド：5,000円

■〈購入・換金手数料なし〉ニッセイグローバルリートインデックスファンド：15,000円

今月の投資額：100,000円

2018年累計投資額：800,000円

妻が投資したインデックスファンド

■楽天・全世界株式インデックス・ファンド：30,000円（つみたてNISA）

今月の投資額：30,000円

2018年累計投資額：190,000円

妻の方は、つみたてNISA枠内のみでの投資としており、それ以外は現金で保有しています。

今のところ妻には、生活防衛資金担当として、現金を多めに保有してもらって、投資は最小限に留めてもらっています。

投資しているインデックスファンドは、楽天・全世界株式インデックス・ファンド1本です。

楽天・全世界株式インデックス・ファンドは、アメリカのバンガードが運用するバンガード・トータル・ワールド・ストック（VT）ETFを実質的な主要投資対象とし、１本で全世界の約8,000銘柄の株式に投資できてしまう優れた商品となっています。

しかも、 実質的に負担する運用管理費用が、年0.2396％（税込）程度と低コスト。

先進国株式や新興国株式の比率などに拘りがなければ、株式への投資は、楽天・全世界株式インデックス・ファンド1本でいいんじゃないかと思っているくらいです。

楽天・全世界株式インデックス・ファンド

バンガード

インデックス投資に使っている証券会社

ＳＢＩ証券

我が家は、インデックス投資にSBI証券を使っています。

楽天証券の口座もありますが、インデックス投資メインで使っているのは、SBI証券です。

いずれにせよ、インデックス投資をするなら、コスト面でネット証券は必須ではないでしょうか。

まとめ

私の投資額：100,000円/月

妻の投資額：30,000円/月

合計投資額：130,000円/月