4月になり新潟も暖かくなってきました。
2017年3月のインデックス投資運用状況を公開します。
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2017年3月31日時点の運用状況
2013年7月より運用開始
運用期間：45カ月
元本：15,649,799円
（15,544,859円）
評価額：16,791,379円
（16,604,436円）
含み損益：＋1,148,580円
（＋1,059,577円）
確定損益：＋40,149円
（＋40,149円）
トータルリターン：＋7.1%
（＋7.6％）
年平均リターン：＋2.0%
（＋1.9%）
※カッコ内は前月の値
3月は給料収入から元本に10万円を加えました。
2017年は出だし好調で、少しずつではありますが、含み損益が増えています。
理想である年平均リターン＋5%には届いていませんが、今のところ年平均リターン＋2%と銀行預金では得られないリターンをほぼほったらかしの状態で得られています。
現在の収入源（キャッシュポイント）は、①給料収入、②証券投資（インデックス投資）の2本柱となっています。
しかしながら安定的に稼げるのは、今のところ給料収入のみ。
給料収入までいかないまでも、もう1、2個のキャッシュポイントが欲しいところです。
アルバイトなどではなく、なるべく時間を使わない方法を模索中。
資産配分
アセットアロケーション
■現在の資産配分
・期待リターン：4.9%
（4.9%）
・リスク：12.6%
（12.4%）
・シャープレシオ：0.39
（0.39）
※カッコ内は前月の値
期待リターン、リスク、シャープレシオの算出については、「わたしのインデックス」を参考にさせて頂いています。
現金を除いたリスク資産の目標配分は以下。
日本株式：10%
先進国株式：50%
新興国株式：20%
Jリート：5%
Gリート：15%
2017年3月末時点で無リスク資産である現金の割合が32.6%なので、リスク資産の目標配分は以下。
日本株式：6.7%
先進国株式：33.7%
新興国株式：13.5%
Jリート：3.4%
Gリート：10.1%
新興国株式が若干高めですが、未だにリバランスを実行していませんでした。
適当なタイミングでやろうかなと思っていますが、現金が30%以上あるので2017年末に実行でもいいかなとも思っています。
ざっくりでいいかなと。
2016年からNISA枠が年間100万円→120万円に拡大しました。
投資対象は変更せず、2017年もニッセイ外国株式インデックスファンドを毎月10万円分購入しています。
主な投資商品
■日本株式
・ニッセイTOPIXインデックスファンド ←積み立て中
・日本株式インデックスe 売却済み
■先進国株式
・ニッセイ外国株式インデックスファンド ←積み立て中(NISA)
・外国株式インデックスe 売却済み
■新興国株式
・eMAXIS新興国株式インデックス ←積み立て中
■日本不動産
・ニッセイJリートインデックスファンド ←積み立て中
■海外不動産
・ニッセイグローバルリートインデックスファンド ←積み立て中
■現金
・SBIハイブリッド預金 ←積み立て中
投資方針
給料などの現金収入から元本に毎月10万円を加え、年間120万円以上を元本に加える。
年平均リターン5%を目指し運用する。
毎月金額指定で投資商品を購入し、年1回程度のリバランスを実行する。
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