約一年ほど放置していました。
久しぶりに更新。
2017年2月のインデックス投資運用状況を公開します。
[adsense]
2017年2月28日時点の運用状況
2013年7月より運用開始
運用期間：44カ月
元本：15,544,859円
（15,449,896円）
評価額：16,604,436円
（16,472,821円）
含み損益：+1,059,577円
（+1,022,925円）
確定損益：+40,149円
トータルリターン：+7.1%
（+6.9％）
年平均リターン：+1.9%
（+1.9%）
※カッコ内は前月の値
2月は給料収入から元本に10万円を加えました。
約1年ぶりの更新となりますが、積立投資は継続していました。
2017年は好調で含み損益もプラスとなっています。
素人ながら思います。株価は予想できない。
これからもコツコツと積立投資を継続していこうと思います。
株価に一喜一憂しなくても勝手に資産が増えてくれる積立投資は、自分の性格や生活スタイルに最も適した投資法と思います。
資産配分
アセットアロケーション
■現在の資産配分
・期待リターン：4.9%
（4.2%）
・リスク：12.4%
（9.2%）
・シャープレシオ：0.39
（0.45）
※カッコ内は前月の値
期待リターン、リスク、シャープレシオの算出については、「わたしのインデックス」を参考にさせて頂いています。
現金を除いたリスク資産の目標配分は以下。
日本株式：10%
先進国株式：50%
新興国株式：20%
Jリート：5%
Gリート：15%
2017年2月末時点で無リスク資産である現金の割合が33.5%なので、リスク資産の目標配分は以下。
日本株式：6.7%
先進国株式：33.3%
新興国株式：13.3%
Jリート：3.3%
Gリート：10.0%
結果、リスク資産のうち、新興国株式の割合が1.3%ほど目標より高く、Gリートの割合が目標より1.1%ほど低くなっているため、リバランスを実行しようと思います。
リバランスの結果については、後日報告したいと思います。
2016年からNISA枠が年間100万円→120万円に拡大しました。
投資対象は変更せず、2017年もニッセイ外国株式インデックスファンドを毎月10万円分購入しています。
主な投資商品
■日本株式
・ニッセイTOPIXインデックスファンド ←積み立て中
・日本株式インデックスe 売却済み
■先進国株式
・ニッセイ外国株式インデックスファンド ←積み立て中(NISA)
・外国株式インデックスe 売却済み
■新興国株式
・eMAXIS新興国株式インデックス ←積み立て中
■日本不動産
・ニッセイJリートインデックスファンド ←積み立て中
■海外不動産
・ニッセイグローバルリートインデックスファンド ←積み立て中
■現金
・SBIハイブリッド預金 ←積み立て中
投資方針
給料などの現金収入から元本に毎月10万円を加え、年間120万円以上を元本に加える。
年平均リターン5%を目指し運用する。
毎月金額指定で投資商品を購入し、年1回程度のリバランスを実行する。
コメント