世界の株価が下落していますね。
インデックス投資を開始したのが2013年7月からなので、今までは多少の下落はあったものの順調に右肩上がりで含み益が増えてました。
最近の株価下落によりインデックス投資開始以来、初めて含み損益がマイナスになる日も・・・。
しかし、現在の私の資産配分は現金比率が7割ほどを占めています。
この株価下落をチャンスと考え追加投資を実行しようと思います。
一括ではなく何回かに分けて実行しようと思います。ビビリなので・・・。
では毎月恒例のインデックス投資運用状況を確認したいと思います。
2015年8月31日時点の運用状況
2013年7月より運用開始
運用期間：26カ月
元本：13,037,394円 （12,937,012円）
評価額：13,216,698円 （13,514,418円）
損益：+179,304円 （+580,406円）
トータルリターン：1.8% （4.5％）
年平均リターン：0.4% （1.9%）
※カッコ内は前月の値
8月は給料収入から元本に10万円を加えました。
何とかプラスを維持していますがマイナスになっても気にせず追加投資です。
今は将来に向けての資産形成時期ですのでなるべく安く仕込みたいところです。
資産取り崩し時期での暴落は勘弁してほしいですが資産形成時期での暴落は大歓迎です。
将来、資産取り崩し時期で暴落が起こったところで、今より投資の経験値が上がっているはずですので冷静に対処できると根拠なく信じていますが。
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資産配分（アセットアロケーション）
■現在の資産配分
・期待リターン：3.6% （3.9%）
・リスク：6.2% （6.4%）
・シャープレシオ：0.59 （0.60）
※カッコ内は前月の値
期待リターン、リスク、シャープレシオの算出については、「わたしのインデックス」を参考にさせて頂いています。
株安の機会に上手く仕込んで現金比率を減らしたいです。
主な投資商品
■日本株式
・ニッセイTOPIXインデックスファンド ←積み立て中
・日本株式インデックスe
■先進国株式
・ニッセイ外国株式インデックスファンド ←積み立て中(NISA)
・外国株式インデックスe
■新興国株式
・eMAXIS新興国株式インデックス ←積み立て中
■日本不動産
・ニッセイJリートインデックスファンド ←積み立て中
■海外不動産
・ニッセイグローバルリートインデックスファンド ←積み立て中
■現金
・SBIハイブリッド預金 ←積み立て中
投資方針
給料などの現金収入から元本に毎月10万円を加え、年間120万円以上を元本に加える。
年平均リターン5%を目指し運用する。
毎月金額指定で投資商品を購入し、年1回程度のリバランスを実行する。
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