毎日暑くてイヤになります。
投資成果もそうですが、気温もほどほどがいいです。
来週からのお盆休みが待ち遠しいです。
早く経済的自由を手に入れて、好きな時に休み、好きな時に働くといった生活を送りたいと日々思っています。
あ、経済的自由を手に入れられたとしても、何かしらの仕事はしたいと思っています。
具体的に何をするかは決まってませんが、漠然とサラリーマンは辞めたいなとは考えています。
では毎月恒例のインデックス投資運用状況を確認したいと思います。
2015年7月31日時点の運用状況
2013年7月より運用開始
運用期間：25カ月
元本：12,937,012円 （12,836,598円）
評価額：13,514,418円 （13,463,884円）
損益：+580,406円 （+627,286円）
トータルリターン：4.5% （4.9％）
年平均リターン：1.9% （2.2%）
※カッコ内は前月の値
7月は給料収入から元本に10万円を加えました。
元本は目標通り積立られていますが今年の市場は上がったり下がったりで投資リターンはいまいちです。
短期売買が得意なトレーダーはこういった状況でもリターンをあげられるんでしょうが、私はこれからもインデックスファンドのバイ&ホールドを続けていきます。
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資産配分（アセットアロケーション）
■現在の資産配分
・期待リターン：3.9% （3.8%）
・リスク：6.4% （6.3%）
・シャープレシオ：0.60 （0.61）
※カッコ内は前月の値
期待リターン、リスク、シャープレシオの算出については、「わたしのインデックス」を参考にさせて頂いています。
なかなか現金を投資できない状態が続いていますが、積立投資を続けながらしばらく様子を見たいと思います。
主な投資商品
■日本株式
・ニッセイTOPIXインデックスファンド ←積み立て中
・日本株式インデックスe
■先進国株式
・ニッセイ外国株式インデックスファンド ←積み立て中(NISA)
・外国株式インデックスe
■新興国株式
・eMAXIS新興国株式インデックス ←積み立て中
■日本不動産
・ニッセイJリートインデックスファンド ←積み立て中
■海外不動産
・ニッセイグローバルリートインデックスファンド ←積み立て中
■現金
・SBIハイブリッド預金 ←積み立て中
投資方針
現金収入から元本に毎月10万円を加え、年間120万円以上を元本に加える。
年平均リターン5%を目指し運用する。
毎月金額指定で投資商品を購入し、年1回程度のリバランスを実行する。
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