現在の投資方針について記載したいと思います。
2015年5月時点での投資方針ですので、今後の状況しだいでは変更する可能性があります。
目次
投資案件
2011年1月より、FXで投資をスタートしました。
2013年7月より、インデックス投資をスタートしています。
2015年5月時点では、インデックス投資がメインとなっています。
FXは、投資チャンスがあれば運用を再開する予定ですが、現在は撤退中です。
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投資目標
2011年1月の投資スタート時点より、30年間の投資目標を立てています。
元本
投資スタート時の資金に加えて、毎年120万円以上を元本に加える。
リターン
年平均リターン5%
リバランス
目標の資産配分（アセットアロケーション）になるように、年1回程度を目安に実行。
30年間運用して、目標通りに資産が増えた場合の総資産額は、1億1,000万円ほどになります。
元本総額は、4,250万円ですので、うまくいけば投資によって資産が約2.5倍になります。
インデックス投資の資産配分（アセットアロケーション）
■目標資産配分
・期待リターン：9.3%
・リスク：16.9%
・シャープレシオ：0.55%
インデックス投資の資産配分（アセットアロケーション）です。
年齢が30代であり、これから先も働いていれば労働収入が入ってくるのでリスク資産比率を高めに設定しています。
投資方法は、金額指定で積立投資を毎月実行し、年1回程度のリバランスとシンプルです。
今後について
2015年5月時点の投資方針ですので、今後の市場状況、ライフプランの変化などで、大きく変わるかもしれません。
元本は毎年120万円増やす目標ですが、それ以上増やせるように収入アップ＆支出ダウンを目指します。
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